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网上“小额贷款”陷阱多 提防诈骗“三步曲”

网上“小额贷款”陷阱多 提防诈骗“三步曲”

* 来源 : * 作者 : admin * 发表时间 : 2015-04-16 14:58:22 * 浏览 : 719
来源:《台海网》
   【数字】
    针对春节前诈骗犯罪多发的警情,湖里公安分局刑侦大队诈骗犯罪侦查中队开展了节前“小专打”行动,近一个月来,捣毁各类诈骗团伙5个,抓获犯罪嫌疑人30名,破获诈骗案件250余起,涉案总额达300余万元,缴获大量手机、电脑、诈骗台词及账本等。
  近日,湖里警方捣毁了一个假冒“小额贷款”公司在网络上实施诈骗的犯罪团伙,抓获犯罪嫌疑人4名。警方调查发现受骗者居然有115人之多,受骗金额从几百元到上千元不等,那么这个团伙是如何行骗的?受骗者为何轻易相信?今日本报独家为您揭秘。
  想借20万先交1200元利息
  去年11月12日,在厦门做生意的高先生急需20万元资金周转,可是借遍了周围的亲戚朋友都一无所获,无奈之下他上网搜寻“小额贷款”公司求助。他点开了一家注册地在温州的小额贷款公司的网页,看见上面留有QQ联系方式,高先生便在线与对方交流。对方称,他们公司“无抵押免担保”,贷款门槛低,而且放款速度快,只要先支付2%的利息,就可以贷款。高先生提出要贷款20万元,对方爽快答应,让他先支付1200元利息。
  高先生把钱打过去,不一会儿接到“业务员”的电话,对方说已经把钱送到了他楼下,但要他再打一部分钱证明他有还款能力。此时高先生产生怀疑,提出取消贷款,退还手续费,对方迅速将他拉进黑名单,这时高先生意识到被骗,报了警。
  全国各地受骗者达115人
  湖里刑侦大队诈骗犯罪侦查中队民警陈超瑜接到报警后,根据高先生提供的诈骗电话和银行账号展开侦查。警方调查发现,这个诈骗窝点并非在温州,而是隐藏在集美杏林的一个小区内。陈超瑜前后摸排了4次,从诈骗窝点所在的小区楼层到诈骗人员组织结构,掌握了犯罪团伙的活动规律。他了解到这个诈骗团伙共有4名嫌疑人,分工明确,有专职的取款人员,还有专门负责诈骗的嫌疑人,且分开居住。
    2012年11月28日,在确认嫌疑人都在窝点的情况下,湖里刑侦大队诈骗犯罪侦查中队组织民警兵分两路,同时对两个窝点进行冲击,4名诈骗团伙成员全部落网。当民警冲进位于杏林的窝点时,犯罪嫌疑人仍在实施诈骗,电脑屏幕上多个对话框不停地闪动。民警在现场缴获了8部手机、3部电话机、46张银行卡及诈骗台词、账本等物。经初步调查,民警发现受骗者居然有115人,分布在全国各地,涉案金额达几十万元。

    【提醒】
  “无抵押免担保”是诱饵
  提防诈骗“三步曲”
  这是一个家庭式诈骗团伙。自2012年9月开始,犯罪嫌疑人林某海携妻胡某香联合堂弟林某河,在杏林租住一出租房,在网站上注册了多家“小额贷款”公司网页,虚构为他人办理贷款。三人分别冒充经理、业务员,以须缴交利息、银监会验证金、个人保证金的理由,让被骗者汇款,并雇佣胡某杰专职取款。
  警方称,这类诈骗具有5大诱惑性,第一:“无抵押免担保”,贷款门槛低。第二:冒充真实的贷款公司开设网站,具有迷惑性。第三:自称放款速度快,给急需用钱的群众诱惑力大。第四:用外地的座机号码,增强信任度。第五:一些诈骗团伙会恐吓受骗者签署合同后违约会被起诉。
  这类诈骗呈递近式,第一步索要贷款利息;第二步让受骗者交还款能力保证金;第三步要求受骗者交安全保证金。
  警方提醒市民,贷款一定要去正规的银行办理,如果向公司贷款,一定要审查清楚公司资质,是否正规。
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